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新型人身保险回访规定-山东人身保险公司客户回访与客户信息管理办法

人身保险 8个月前 (05-27) 35

本篇文章给大家分享新型人身保险回访规定，以及山东人身保险公司客户回访与客户信息管理办法对应的知识点，希望对各位有所帮助。

文章信息一览：

要及时向保险公司或者业务员询问，以免误保；其三，必须重视保险公司的电话回访，根据《人身保险业务基本服务规定》之规定，保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过一年的人身保险新单业务进行回访，并及时记录回访情况。

现在是分红险走俏市场，分红险回访的关键就是三个问题，一是是否清楚期缴或趸缴，二是是否了解分红的不确定性，三是保单是否有代签名，问清客户这三个问题，实际上就能大致判断客户在投保过程中是否存在被误导。”太平洋寿险上海分公司营运部相关人士表示。

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保险公司应当妥善保管回访的录音及其他证明材料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于5年，保险期间超过1年的不得少于10年。第二章　信息披露材料管理第十一条　保险公司法律责任人、总精算师应当确保产品说明书客观、真实、无重大遗漏，并且符合本办法对信息披露的相关要求。

四是要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。

一般保险公司规定投保人收到保单后十天为犹豫期。通常保险公司会扣除工本费后退还全部保费。正常退保：超过犹豫期的退保视为正常退保。通常领取过保险金的保单，不得申请退保。正常退保一般要求保单经过一定年度后，投保人可以提出解约申请，寿险公司应自接到申请之日起30天内退还保单现金价值。

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1、回访电话的确认内容包括投保人的信息，是否知晓保险的利益，如果是分红险是否知道红利是不确定的，是否知道有犹豫期，犹豫期内退保在扣除工本费以后退还所有保费，犹豫期以后退保会有本金损失等等。相关规定见下：第十四条保险公司应当建立回访制度，指定专门部门负责回访工作，并配备必要的人员和设备。

2、不是的，回访是目前保险公司理赔流程中事故材料审查中的一项，主要是核对资料和确实事故情况，确认完了以后最多半个月可以出理赔结果。

3、保险不是要电话回访后才能退保，在投保保险产品之后，也就意味着客户已经获得了这份保障，只是还需要经过犹豫期和等待期（部分保险没有等待期）之后才能正式获得保障，因此，无论是否已经接到了电话回访，若投保人和被保险人觉得不需要这份保障了，是可以随时退保的。

4、会的，一般保险公司进行电话回访是公司的正常业务，这样也给参保人一种人情关怀。

保单回执回访就是在保单生效以后，需要投保人确认并签署回执，回执交给保险公司后，会给用户打回访电话，主要是核对保单上填写的资料。目前投保流程已经简化了，投保人可直接付款给保险代理人购买保险，然后保单可以通过邮寄寄给投保人，然后回执可通过微信来实现。

回执核销是监督营销员把已生成的保单及时送达客户手中的一种方式。回执在保单的最后一页，客户填好相应的内容后，由营销员拿回公司做核销处理。随着保单的承保，回执的及时回销是启动回访顺利拿佣的关键。您是否知道各类保单使用的回执版本呢？下面将为您详细解读。

保险电子回访是指以电子方式进行的保险服务回访。一般来说，保险公司会通过电子邮件、短信、社交媒体等方式与客户联系，询问客户的保险需求及对服务的满意度等情况，并提供相应的解决方案，以满足客户的需求并提高客户满意度。保险电子回访的优势在于便捷、高效、经济。

该情况可用留下联系方式或更新客户信息的方式处理。留下联系方式：如果客户不在家或者无法接通电话，可以留下一张便条或者发送短信，并留下联系方式以便安排下一次回访。更新客户信息：如果客户的联系方式错误或者发生了变化，需要及时更新客户的联系信息。这样可以确保下次回访能够更加顺利地进行。

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